Gần đây, khi các điều tra viên, quan chức an ninh công cộng, văn phòng công tố, tòa án … liên lạc với các nạn nhân, họ thường mạo danh đồ đạc của họ, liên lạc với các nạn nhân một cách cố định và sử dụng thông tin. Theo thông tin khảo sát, thủ thuật thông thường là dọa họ trong danh sách rửa tiền, họ đề nghị mở một tài khoản trong Ngân hàng X và đăng ký tài khoản ngân hàng điện tử để xác minh “tiền”. .
– hoặc thông báo rằng bưu điện hiện biết gói liên quan đến số dư thẻ ngân hàng của nạn nhân. Sau đó, họ yêu cầu nạn nhân đến cảnh sát để điều tra tuyến đường để được giúp đỡ chuyển tiền ngay lập tức. Nếu bạn không chấp nhận chuyến thăm và thanh toán, bạn sẽ bị truy tố trước pháp luật … nạn nhân sẽ tuân thủ các yêu cầu của đối tượng giả và sẽ chịu tổn thất tài chính.
Lấy lại thẻ tội phạm vào cuối năm phổ biến. Ảnh: Anh Tu .
Thành phố Hồ Chí Minh (Quận 6) là một ví dụ. Cô ấy nói tuần trước rằng cô ấy có một cuộc gọi lạ với cô ấy, thông báo rằng cô ấy nợ một ngân hàng ở Hà Nội hơn 200 triệu đồng Việt Nam, và cảnh sát Hà Nội sẽ gửi lệnh bắt giữ trong vòng vài giờ.
Cô ấy không làm gì với ngân hàng, nhưng vì thường xuyên sợ hãi, cô ấy đã hoảng loạn, vì vậy cô ấy đã gửi 200 triệu đồng Việt Nam vào tài khoản của họ, sau đó bình tĩnh lại và thấy rằng cô ấy đã bị lừa với một tờ báo công khai. Trước những diễn biến phức tạp ở trên, nhiều ngân hàng tuyên bố rằng vào cuối năm nay, khi công ty trả lương và thưởng Tết, đây cũng là “mùa” tích cực nhất đối với tội phạm Thẻ. Do đó, các ngân hàng không chỉ nên tìm biện pháp đối phó mà chủ tài khoản hoặc chủ thẻ cũng cần thận trọng.
Trong thông tin cảnh báo khách hàng mới nhất, Ngân hàng Công nghệ và Thương mại Việt Nam Nam-Techodar khuyên khách hàng không cung cấp thông tin bí mật, như tên người dùng, mật khẩu truy cập dưới bất kỳ người nào và bất kỳ ảnh nào, mã OTP (mật khẩu duy nhất), .. ., Đi nào. Cụ thể, vui lòng không cung cấp mã OTP, vì thông tin này chỉ được xác minh nếu khách hàng thực hiện chuyển khoản trực tiếp và chủ động, thanh toán trực tuyến hoặc thay đổi thông tin.
– Ngoài ra, khách hàng không có quyền gửi hoặc đăng thông tin khác trên thẻ (số thẻ đầy đủ, ngày hết hạn, mã bảo mật CVV2 ở mặt sau của thẻ) qua e-mail và xuất bản nó trên các trang mạng xã hội. Đồng thời, khách truy cập sẽ không truy cập các trang web không đáng tin cậy hoặc nhấp vào các liên kết yêu cầu cung cấp / cập nhật thông tin cá nhân và thông tin về ngân hàng điện tử. Tương tự, Ngân hàng Viễn thông Việt Nam cũng gửi một loạt email cảnh báo khách hàng về các biện pháp phòng ngừa rủi ro và gian lận trong giao dịch trực tuyến. Theo ngân hàng, Tết Nguyên đán sắp tới là mùa cao điểm của khách hàng, đặc biệt là mua sắm trực tuyến và đó cũng là thời điểm xảy ra gian lận và gian lận tài chính.
Khách hàng đến từ bộ phận bán hàng trực tuyến và đối tượng sẽ được giả mạo ở nước ngoài để mua hàng hóa và dịch vụ cho người thân trực tuyến. Sau đó, thông qua dịch vụ chuyển khoản (Moneygram, Western Union, v.v.) yêu cầu thanh toán bằng chuyển khoản và gửi tin nhắn cho người bán, trong đó có liên kết để truy cập trang web giả mạo. Khi chủ cửa hàng ghé thăm, anh ta sẽ được yêu cầu cung cấp thông tin bảo mật ngân hàng điện tử, đối tượng sẽ kiếm được lợi nhuận, và sau đó thực hiện các giao dịch gian lận.
Giao dịch với khách hàng sử dụng Zalo, MoMo, Payoo và các ví điện tử khác. . Đăng câu hỏi trên trang web, các trang fan hâm mộ từ nhà cung cấp và kẻ lừa đảo sẽ giả vờ là nhân viên của nhà cung cấp dịch vụ, liên hệ với khách hàng và đặt câu hỏi trong quá trình sử dụng. Sau đó, đối tượng nhắc khách hàng cung cấp thông tin bảo mật ngân hàng điện tử như một bước cần thiết để sửa lỗi và sau đó sử dụng thông tin này để thực hiện các giao dịch gian lận. Một lừa đảo khác là khách hàng đang đăng ký vay tín dụng trực tuyến. Đối tượng giả là người cho vay trực tuyến, yêu cầu khách hàng cung cấp hồ sơ và thông tin ngân hàng điện tử, sau đó sử dụng thông tin này. Điều này liên quan đến việc thực hiện các giao dịch gian lận.
Đồng thời, Ngân hàng Hàng hải cảnh báo chống lại các thủ đoạn gian lận để thông báo cho khách hàng về các tài khoản ngân hàng điện tử trái phép hoặc hết hạn và yêu cầu khách hàng xâm nhập. Cung cấp thông tin cá nhân để xác nhận với một liên kết độc hại. Hoặc từ màn hình ứng dụng giả, màn hình đăng nhập có một kẻ lừa đảo với giao diện tương tự như trang web thật bằng cách gửi email từ ngân hàng để đánh cắp địa chỉ email cho khách hàng, email chứa liên kết giả để khuyến khích khách hàng đăng Enter, do đó Sử dụng dịch vụ để chuyển thông tin bí mật …
Loch