Tại hội nghị tập huấn về phòng, chống rửa tiền do một ngân hàng thương mại tổ chức mới đây, đại diện Ngân hàng Quốc gia cảnh báo tội phạm rửa tiền thường nhắm vào hệ thống ngân hàng tài chính để thay đổi số lượng. Nguồn gốc của sự thiếu hiểu biết về tiền bạc của chính mình. Rửa tiền thông qua các hợp đồng bảo hiểm, đặc biệt là các hợp đồng bảo hiểm nhân thọ ở Việt Nam là một rủi ro cao.
Cục Giám sát Bảo hiểm, Bộ Tài chính cho biết Cục đã nhận được hai báo cáo về các hợp đồng bảo hiểm liên quan đến các giao dịch đáng ngờ trong năm 2012 và nhanh chóng chuyển đến Trung tâm xử lý pháp lý AML. Mặc dù số lượng hợp đồng bảo hiểm có dấu hiệu rửa tiền rất ít nhưng rủi ro rửa tiền thông qua hợp đồng bảo hiểm là không thấp. “Ernst & Young, các hợp đồng bảo hiểm nhân thọ thường được sử dụng như một phương tiện rửa tiền thường xuất hiện trong các tình huống như phí bảo hiểm đầu tư, hợp đồng bảo hiểm nhân thọ thu phí một lần để giữ lại giá trị tiền mặt, bảo hiểm niên kim cố định, … Ngoài ra, thay đổi chuyển khoản Và các hợp đồng bảo hiểm được sử dụng làm tài sản thế chấp ngân hàng cũng có thể được sử dụng để rửa tiền.
Các công ty bảo hiểm cũng có thể bị nghi ngờ rửa tiền do thường xuyên yêu cầu bồi thường. Đối với các trường hợp theo giai đoạn, số tiền lớn. Một số dấu hiệu đáng ngờ của rửa tiền bao gồm cố ý phóng hỏa, tìm kiếm các bộ phận Đầu tư bất hợp pháp, hủy hợp đồng bảo hiểm để thu hồi phí bảo hiểm Thanh toán số tiền thừa thông qua séc hoặc phí bảo hiểm của công ty, sau đó yêu cầu nộp thừa Theo các chuyên gia, để tránh rửa tiền, các công ty bảo hiểm, đặc biệt là công ty bảo hiểm nhân thọ phải phát hành hợp đồng trước khi phát hành hợp đồng. Các hợp đồng bảo hiểm có phí bảo hiểm cao đòi hỏi phải kiểm soát chặt chẽ việc “đầu tư”. Đối với những hợp đồng chỉ tồn tại trong thời gian ngắn rồi bị hủy bỏ thì nên quy trách nhiệm về rửa tiền.
Đại diện một công ty bảo hiểm nhân thọ lớn của Việt Nam cho rằng hợp đồng có thể ngắn hạn. Việc rửa tiền nội bộ rất thấp, thông thường khách hàng sẽ chấm dứt hợp đồng do phí bảo hiểm tăng sau khi có kết quả khám sức khỏe, vị đại diện cho biết: “Ở công ty, hợp đồng bảo hiểm nào cần kê khai phí bảo hiểm trên 200 triệu đồng với công ty mẹ và Bộ Tài chính. “Thực tế, ngoài quy định cụ thể của từng công ty bảo hiểm, cơ quan chức năng cũng có quy định bắt buộc đối với các hợp đồng bảo hiểm có giá trị lớn (phí trên 400 triệu đồng). Tất cả các trường hợp trên cần báo cáo Cục Phòng, chống rửa tiền Ngân hàng Quốc gia để kiểm tra, thanh tra.
Nếu cơ quan này nghi ngờ có dấu hiệu rửa tiền, cần điều tra toàn diện, ngoài ra các bộ phận liên quan cũng quy định khách hàng mua bảo hiểm nhân thọ không được đóng phí một lần vượt quá 80% giá trị hợp đồng.
Thay mặt người nước ngoài Để phù hợp với quy định của pháp luật, công ty bảo hiểm cũng đã quy định rằng đối với tất cả các sản phẩm bảo hiểm, khách hàng phải trả không quá 5 lần mức phí tối thiểu, mức phí một lần khoảng 200 triệu đồng hoặc 10.000 đô la Mỹ hoặc Sẽ có thêm nhiều hợp đồng bị “điều tra bí mật”.
“Thực tế, ngoài việc giám sát vấn đề rửa tiền, các công ty bảo hiểm cũng rất quan tâm đến việc người đại diện cho rằng:“ Bảo hiểm trục lợi từ những hợp đồng giá trị lớn ”.