Đinh Xuân Lương, vốn có lịch trình công tác nhiều năm tại Hiroshima (Nhật Bản) tại Nghệ An, bất ngờ khi biết tin một người đàn ông Việt Nam bị công an bắt giữ vì chuyển tiền trái phép. Ông nói: “Năm ngoái, người Việt Nam bị bắt vì gửi tiền đến tỉnh Kanagawa. Không lạ gì năm sau.” Những kẻ buôn người hoặc người nước ngoài như ông Lương thường sử dụng chúng. “Tay 3” là một thuật ngữ được sử dụng để cung cấp dịch vụ chuyển tiền của các cá nhân hoặc thậm chí bởi các “công ty” ở nhiều chi nhánh địa phương.
“Nếu chuyển khoản được thực hiện thông qua ngân hàng hoặc công ty dịch vụ và phí cao,” nhiều tài liệu phải được điền và chứng minh mục đích. Đồng thời, Hand 3 là một phương thức rất đơn giản ”, Lương giải thích. 200 công nhân trong cụm công nghiệp mà anh hợp tác trung bình mỗi tháng chuyển khoảng 2 tỷ đồng Việt Nam, chủ yếu sử dụng dịch vụ này.
Khi muốn chuyển tiền lương hàng tháng về cho gia đình, anh Lương gọi điện nhờ Điện đặt hàng có tiếng, sau đó người của họ ở Việt Nam đưa về nhà đưa cho vợ, sau khi vợ thông báo có tiền thì anh Lương mới thanh toán. Nó đã được chuyển đến tay thứ ba của anh ấy ở Nhật Bản. “Họ không làm vậy. Vì sợ ở Nhật lâu nên họ không dám trốn đóng tiền. Họ cũng biết địa chỉ nhà của họ ở Việt Nam “, ông Lương cho biết thêm.
Dịch vụ chuyển tiền của bên thứ ba rất phổ biến trong cộng đồng người lao động Việt Nam tại Hàn Quốc và Nhật Bản. Trên mạng có quảng cáo nhận chuyển tiền từ các nguồn khác. Đất nước Việt Nam.
Ở nước ngoài, các dịch vụ chuyên nghiệp hay ngân hàng thu phí cao, nhất là khi lượng kiều hối về rất ít, theo bảng giá của một công ty Nhật Bản liên kết với nhiều ngân hàng Việt Nam, phí chuyển khoản là 1.000 đến 30.000 yên, 1.000 yên, nếu khách hàng chuyển 30.000 yên, phí là 3,3%, nếu chuyển trên 1.000 yên, phí là 100%.
Đối với Úc, Anh, Nga và các nước khác /Region, … các công ty chuyên nghiệp thu phí từ 4-7%. “Những khoản phí này rất cao. Doanh nghiệp như chúng tôi khó có thể thu lợi nhuận từ dịch vụ của họ “, doanh nhân Đức Ngọc Lan nói. – Đồng thời, phí chuyển tiền về phá sản rẻ hơn rất nhiều, đặc biệt là ở những nước mà người Việt Nam là lao động phổ thông. Ông Đinh Xuân Lương Cho biết nơi anh sinh sống (Hiroshima) nhận 20.000 đồng Việt Nam (10.000 yên) mỗi người trên tay ba do chênh lệch tỷ giá, tương đương gần 1% tỷ giá hối đoái. Ở Hàn Quốc, tay ba thường ghi rõ chi phí. Kiều hối khoảng 10.000 đến 30.000 won / 1.000 đô la Mỹ, tương đương với tỷ lệ 0,9 đến 2,8%.
Ở các quốc gia có cộng đồng lao động, sự khác biệt giữa các hoạt động hàng ngày thưa thớt, chi phí chuyển tiền cá nhân và hợp pháp là rất lớn. Mặc dù vậy, Một số người vẫn thích tay thứ ba vì họ không muốn mất thời gian chứng minh mục đích hoặc hoàn thành thủ tục giấy tờ. Một cơ quan cung cấp dịch vụ chuyển tiền chuyên nghiệp, hợp pháp và có liên quan hợp tác với Ngân hàng Quốc gia.
Do nhu cầu mạnh mẽ từ tầng lớp ngầm, thương mại và giáo dục , Thị trường chuyển tiền ngầm đang phát triển Trên các diễn đàn, quảng cáo dịch vụ của bên thứ ba ở Nhật Bản, Hàn Quốc … Ở những khu vực có ít lao động phổ thông hơn như Hoa Kỳ, Châu Âu và Úc, số lượng lao động cũ ít hơn nhiều. Làm ăn ở Đức Chị Ngọc Lan ở trên cho biết, chị cho biết đã mất nhiều thời gian để tìm được thỏa thuận nhận kiều hối giữa Đức và Việt Nam với giá hợp lý. — Ngoài công việc kinh doanh chuyên nghiệp, nhiều người – ngay cả sinh viên cũng có thể. Sử dụng kỹ năng “bán thời gian” 3. Mai An (Đặng Thiên Đông, Hà Nội) từng du học Đài Loan (Trung Quốc) cho biết, du học sinh dễ dàng chứng minh được nguồn tiền khi về Việt Nam xin học bổng, làm thêm,… Đồng thời, tầng lớp lao động không được pháp luật thừa nhận. Khi muốn chuyển tiền, họ chỉ có thể chọn cách chuyển khoản thủ công 3. Vì vậy, nhiều sinh viên đồng ý chuyển tiền về Việt Nam qua tài khoản ngân hàng để kiếm thêm thu nhập. Ngoài ra, nhiều người chuyên xách tay. Anh Nguyễn Thế Ngọc, một người Việt đang sinh sống tại Nhật Bản cho biết, anh thường “đánh hàng” hàng Nhật tại nhà, thông thường muốn mua hàng từ Nhật Bản, anh cần rất nhiều yên. Anh ta chuyển hàng về Việt Nam cho người bán, thu tiền Việt Nam rồi chuyển tiền cho anh ta đổi chủ
“Giờ không đợi người nhà gửi tiền. Ngược lại, tôi thấy đối với người có nhu cầu gửi tiền thì tôi bỏ tiền ra mua hàng, nhưng ở Việt Nam thì gia đình tôi cầm tiền Việt Nam quy đổi theo tỷ giá quy đổi đưa cho khách hàng.Khách hàng cũng có thể tiết kiệm phí chuyển tiền.
Ông Đinh Xuân Lương cho biết, hầu hết người lao động Việt Nam tại Nhật Bản đều tin tưởng bên thứ ba và không phải lo lắng về việc mất tiền. ‘bạc. Tuy nhiên, họ phải đối mặt với rủi ro là mỗi khi tỷ giá biến động quá lớn, tất cả các đội quân này sẽ ngừng hoạt động. “Có khi cả ba không chịu động tay động chân khiến nhiều công nhân phải quay đầu lại vì không trả được lương cho gia đình. Vì vậy, giờ tôi bắt đầu vào làm việc tại công ty, anh Lương nói:“ Pháp.
Khi trao đổi với VnExpress, đại diện Cục Phòng chống rửa tiền của Ngân hàng Quốc gia cho biết, người Việt Nam vừa bị bắt tại Nhật Bản vì chuyển tiền trái phép, tuy nhiên họ chưa nhận được thông tin chính thức từ cơ quan chức năng Nhật Bản cũng như yêu cầu hợp tác điều tra. Ông cũng nói thêm rằng theo quy định của quốc gia, một số nơi sẽ coi phương thức chuyển tiền này là “không chính thức” hoặc “bất hợp pháp.” Tại Việt Nam, mọi hoạt động kinh doanh liên quan đến thanh toán đều phải được phép.
Ngoài ra, Một trong những hành vi bị nghiêm cấm theo Điều 7, khoản 4 của Luật Phòng chống rửa tiền là “cung cấp trái phép biên lai, séc hoặc các công cụ tiền tệ khác hoặc kho lưu trữ giá trị và thanh toán cho người thụ hưởng ở các địa điểm khác”.
Chuyên gia thanh toán Người ta cũng chỉ ra rằng rất khó để xác định đây là hình thức chuyển tiền bất hợp pháp, vì có thể cả người gửi và người nhận đều cho rằng họ chỉ nhờ người thân đưa tiền về nhà. Rủi ro nên các cơ quan chức năng khuyến cáo người dân không nên sử dụng, việc chuyển tiền này chỉ dựa vào niềm tin, không có giấy tờ gì nên rất dễ bị một số đối tượng rửa tiền lợi dụng
Thanh Bình-Thanh Lan